涉案资金600万余元！“跑分”团在十堰被抓

武武当当

冒充银行工作人员

上门给客户办理信用卡

借口为客户包装银行流水

实则用客户手机银行App

转移诈骗资金

案情回顾

近日，

郧西警方破获一起冒充银行工作人员实施“跑分”案，

抓获5名涉案嫌疑人，

上网追逃1人。

银行卡显示状态异常

2023年12月5日，

杨某来到郧西县公安局刑侦大队报警，

称11月底，

有两名陌生男子自称是某银行工作人员，

上门来给自己办理信用卡，

自己将手机交给对方填资料，

包装银行流水。

但是现在自己名下的银行卡出现了异常，

显示无法使用。

民警当即对杨某的银行卡进行查询，

发现其名下的银行卡有大量异常交易，

且被全国多个公安机关查控，

反映出该卡已涉及电信网络诈骗，

被用于“跑分”洗钱。

其间，

杨某反映，

前期在微信上联系自己并称安排人员上门办卡的人正在给他发消息，

民警当即让杨某回复“还需办理信用卡”，

对方表示次日将安排人员上门办理。

上门办卡男子被蹲守民警抓获

2023年12月6日，

民警按照前一日在杨某微信上与对方约定的时间、

地点在郧西县城区组织警力布控蹲守，

随后有两名可疑男子进入民警的视线，

民警上前一举将二人抓获归案。

经审讯，

嫌疑人尤某、赵某对自己冒充银行工作人员，

谎称为客户办理信用卡，

借口为客户包装银行流水，

进而使用客户手机银行App转移诈骗资金的行为供认不讳。

抽丝剥茧 “跑分”团伙浮出水面

民警对案件进一步分析研判，

发现这是一个组织严密，

分工明确，人数众多，

反侦查意识极强的作案团伙。

团伙成员之间使用“飞机”App联系，

互相只告知外号、平时使用假名字、假微信账号。

他们的老板“强哥”在缅甸组织“客服”随机拨打电话，

冒充银行工作人员，

谎称可以上门为客户办理大额信用卡。

在筛选到目标客户后添加客户微信，

并将微信推送给负责地推的尤某、王某等人。

地推人员添加客户微信后，

与客户约定办理信用卡的时间、地点。

随后，

上门与客户见面，

以客户银行流水不够需要包装为由，

按照上游犯罪分子的安排，

使用客户的手机银行App完成转账至指定账户。

实施犯罪期间，

地推人员一般都身着西装衬衣，

打扮成银行工作人员形象，

为取得客户信任，

还要求客户填写“信用卡申请表”，

在客户起疑心时，

及时出示假银行工作牌及假身份证，

并由一人负责与客户聊天分散注意力，

另一人操作手机完成转账。

临走前还告知客户一周内会有银行电话回访，

导致受害人放松警惕，

错过最佳报案时机。

雷霆出击  团伙成员落网

在尤某的指认下，

办案民警快速赶赴十堰城区，

在一家民宿内抓获同伙人员王某某、任某、周某，

并查获上述人员作案时使用的手机、西装衬衣、

假银行工作证件、

假信用卡办理申请表、

假身份证、印有银行logo的口罩等物品。

经民警核实，

该团伙作案涉及十堰城区、郧阳区、丹江口市、郧西县、房县、竹山县、孝感等地，

受害人二十余人，

涉案资金六百余万元，

串并全国诈骗案四十余起。

目前，

王某某、任某、尤某、赵某、周某因涉嫌掩饰、

隐瞒犯罪所得被郧西警方依法刑拘羁押，

王某被上网追逃。

该案仍在进一步侦办中。

所谓“跑分”就是通过使用

银行卡、微信、支付宝等账户

或第三方支付账户

有偿为不法分子

转移涉赌、涉诈等资金

将赃款分流洗白的行为

1.“跑分”是网络黑灰产犯罪产业链中一个非常重要的环节，其实质是为帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌违法犯罪，参与者需要承担相应的法律责任。

2.“跑分”过程中帮助洗钱的涉案第三方账户会被公安机关依法冻结，将直接影响个人征信，并将受到法律惩处。

3.警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，不要用自己的账户替他人提现，切勿贪图利益，走上违法犯罪的道路。